Cette formation prépare l'apprenant à présenter à un client les options de souscription d’un contrat d’assurance à la vente d’un bien ou d’un service, telle que l’assurance emprunteur qui accompagne les crédits et en particulier les crédits à la consommation, les crédits immobiliers ou les opérations de regroupement de crédits. Elle permet d’obtenir l’attestation de formation IAS Niveau 3, pour l'inscription ORIAS.
Exercer une activité d'intermédiaire en assurance à titre accessoire, dans les conditions fixées par la réglementation.
Obtenir l'attestation de formation professionnelle IAS Niveau 3.
Comprendre le cadre légal et réglementaire de l'activité d'intermédiaire en assurance.
Présenter les contrats, proposer leur souscription et réaliser les actions nécessaires en vue de leur conclusion.
Conseiller sur les contrats d'assurance.
Analyser les besoins en assurance et déterminer les risques
Programme
Unité 1 : Les fondamentaux juridiques et techniques de l'assurance
À la découverte de l'assurance
Aspects techniques et financiers de l'assurance
Le contrat d'assurance : Les fondamentaux juridiques
Distribution des produits d'assurance
Environnement réglementaire de l'assurance
SOLVENCY 2 : présentation
Assurance et lutte antiblanchiment - A - Les principes
Assurance et lutte antiblanchiment - B - Lutte au quotidien
Unité 2 : Les assurances de personnes
L’assurance-vie : la souscription
L’assurance-vie : la vie du contrat - A
L’assurance-vie : la vie du contrat - B
L’assurance-vie : la clause bénéficiaire
L'assurance décès
La garantie des accidents de la vie (GAV)
Unité 3 : Assurance emprunteur
Environnement réglementaire de l'assurance emprunteur
Assurance emprunteur - Généralités et souscription
Assurance emprunteur - Risques garantis
La convention AERAS
Assurance emprunteur et information du client
Le changement d'assurance emprunteur
Unité 4 : Cas concrets
Cas concret - Changement d'assurance emprunteur
Cas concret - Analyse d'une assurance emprunteur
Pour qui ?
Personne se destinant à exercer une activité d'intermédiaire en assurance (IAS).
Pédagogie
Une validation des connaissances se fait tout au long de la formation par l'intermédiaire de quiz et un examen final.
À l'issu de la formation, une attestation de réussite à l'examen final IAS Niveau 3, spécialité assurance emprunteur, est remise à l'apprenant.
Les formations sont composées de modules interactifs, animés et pédagogiques.
Un suivi pédagogique régulier est assuré par nos équipes. Un outil dédié permet également au tuteur, si nécessaire, de suivre à distance la progression de l'apprenant tout au long de son parcours.
Supports d'apprentissage : carnet de notes et fiche de synthèse.
