FormaFlex® – Épargne retraite : construire une stratégie gagnante
Cette formation complète dédiée à l’épargne retraite permet aux participants de développer une expertise globale du sujet, en combinant les dimensions économiques, techniques, fiscales et commerciales
À l’issue du parcours, les participants seront capables de réaliser un diagnostic retraite complet et de concevoir des stratégies d’épargne personnalisées, optimisées et sécurisées
Analyser les enjeux démographiques et économiques du système de retraite afin d'argumenter le conseil client
Maîtriser les mécanismes techniques des solutions d'épargne retraite (PER, assurance vie) pour adapter la proposition
Optimiser la stratégie retraite en mobilisant les leviers fiscaux adaptés (TMI, plafonds, déductibilité)
Adopter une posture de conseil expert pour construire une recommandation personnalisée
Programme
Première demi-journée : Comprendre le système de retraite pour évaluer les besoins du client
Classe virtuelle N°1 : Introduction et enjeux de l'Épargne Retraite (2h) > Objectif : ▪ Comprendre les évolutions démographiques ▪ Appréhender les transformations du système de retraite ▪ Identifier les enjeux économiques et sociaux ▪ Comprendre le rôle de l’épargne retraite > Programme : ▪ La situation démographique en France ▪ Évolution des régimes et taux de remplacement ▪ Définition et Rôle de l'Epargne Retraite
Session asynchrone (1h30) 1. La retraite des salariés - A : acquisition des droits au régime de base (40 MIN / RÉF. P80M808A) > Objectif : Connaître le mécanisme d’acquisition des droits à la retraite de base. 2. Cas client “Évaluer le niveau de retraite d’un client” (50 MIN) en sous-groupe > Objectif : Analyser les droits à la retraite d’un client afin d’identifier ses besoins en épargne complémentaire.
Practical work
Kahoot de positionnement
Brainstorming sur les enjeux de la retraite et impacts sur les produits d’épargne
Cas client fil rouge
QCM intégrés aux modules e-learning
Deuxième demi-journée : Identifier les solutions d’épargne retraite adaptées au profil du client
Classe virtuelle N°2 : Les différents produits d’épargne retraite (2h) > Objectifs : ▪ Identifier les différents produits d’épargne retraite ▪ Définir les solutions alternatives et complémentaires ▪ Maîtriser le fonctionnement du PER ▪ Analyser les aspects techniques des produits > Programme : ▪ Les différents produits d’épargne retraite ▪ Le PER (Plan d'Épargne Retraite) - L'outil Roi ▪ Alternatives et compléments au PER ▪ Focus technique - Rentabilité et Fiscalité
Session asynchrone (1h30) 1. La retraite complémentaire des salariés (35 MIN / RÉF. P80M801) > Objectif : Connaître les fondamentaux en matière de détermination de l’âge de la retraite et du montant de la pension 2. La retraite des salariés – B : acquisition des droits aux régimes complémentaires (35 MIN / REF. P80M808B) > Objectif : Connaître le mécanisme d’acquisition des droits à la retraite complémentaire. 3. Cas client : “Choisir le bon produit d’épargne retraite” (20mn) > Objectif : Adapter le choix des solutions d’épargne retraite au profil et aux objectifs du client
Practical work
Brainstorming sur les divers produits retraite
Cas client fil rouge
QCM intégrés aux modules e-learning
Troisième demi-journée : Optimiser la stratégie retraite du client grâce à la fiscalité
Classe virtuelle N°3 : Profil et Fiscalité - Stratégies d'Investissement (2h) > Objectifs : ▪ Intégrer la fiscalité dans la stratégie d’investissement ▪ Adapter la stratégie au profil et au cycle de vie du client ▪ Construire une stratégie cohérente intégrant fiscalité, horizon et objectifs ▪ Structurer un raisonnement de conseil clair ▪ Justifier les choix effectués auprès du client > Programme : ▪ Adapter la solution au cycle de vie du client et optimiser l'effort d'épargne ▪ Optimisation des clauses et modes de Sortie ▪ Débriefing stratégique ▪ Validation du conseil
Session asynchrone (1h30) 1. La retraite de base des professions libérales (35 MIN / RÉF. P80M804) > Objectif : Comprendre le mécanisme de la retraite de base des professions libérales 2. La retraite complémentaire des professions libérales (45 MIN / RÉF. P80M895) > Objectif : Découvrir la retraite complémentaire des professions libérales. 3. QCM récapitulatif sur retraite des professions libérales (10 MIN)
Practical work
Cas pratique en sous-groupe sur l’adaptation du produit à l’évolution de la situation du client
Cas client fil rouge
QCM intégrés aux modules e-learning
Quatrième demi-journée : Structurer un argumentaire et accompagner la prise de décision du client
Classe virtuelle N°4 : Construire un argumentaire commercial (2h) > Objectifs : • Maîtriser les fondamentaux de l’argumentation commerciale • Développer une posture commerciale d’expert • Gérer les objections et les freins > Programme : • La méthode SONCAS appliquée à l'épargne retraite • Lever les freins et transformer le doute en opportunité • Mises en Situation - Le Conseil en Action
Session asynchrone (1h30) 1. Demander sa retraite (40MIN / RÉF. P80M809) > Objectif : Connaître comment un assuré est informé de ses droits à la retraite et quelle est la démarche à suivre pour demander celle-ci. 2. Retraite et activité (40 MIN / RÉF. P80M810) > Objectif : Savoir dans quels cas et sous quelles conditions, il est possible de bénéficier des dispositifs d’aménagement de fin de carrière et de cumul emploi retraite. 3. QCM validation des points essentiels abordés (10 MIN)
Practical work
Cas client fil rouge
Mises en situation
QCM intégrés aux modules e-learning
Pour qui ?
Conseillers clientèle
Commerciaux
Gestionnaires en assurance, banque ou gestion de patrimoine
Agents généraux, courtiers et leurs collaborateurs
Formateur
CLEMENT JOLY
Formateur & consultant en assurance de personnes
Clément Joly est formateur et consultant spécialisé en assurance de personnes, couvrant des domaines tels que la santé, la prévoyance, la retraite et la gestion de patrimoine.
Il intervient également en ingénierie pédagogique et en e-learning, en concevant des dispositifs de formation adaptés aux enjeux opérationnels des entreprises. Son expertise lui permet d’accompagner efficacement les équipes commerciales et techniques dans le développement de leurs compétences.
Pédagogue et orienté terrain, il propose des formations concrètes, structurées et directement applicables, au service de la performance et de la montée en expertise des professionnels du secteur.
Formateur
DIEU HOANG TRAN
Formateur assurance
Tran Hoang Dieu est avocat et docteure en droit, spécialisé en droit des assurances. Fort d’un parcours académique et professionnel reconnu, Il enseigne depuis plus de 15 ans au sein d’institutions de référence telles que l’Ifpass et l’Enass, où il forme les futurs professionnels du secteur.
Il a également exercé des responsabilités pédagogiques alliant expertise juridique pointue et approche pédagogique. Aujourd’hui avocat, il met ses compétences au service du conseil et de l’accompagnement, en combinant rigueur juridique, transmission des savoirs et connaissances opérationnelles du secteur assurantiel.
Pédagogie
Parcours blended structuré alternant classes virtuelles et modules asynchrones
Apprentissage ancré dans un cas fil rouge pour donner du sens et relier les concepts aux décisions
Séquences synchrones centrées sur la compréhension
