Explorez notre formation immersive conçue pour propulser les agents d'assurance vers l'excellence en conseil patrimonial. Découvrez les clés pour maîtriser la planification, la transmission des biens et la gestion financière.
Formateur
Alexis MARSEILLE
Agent général exclusif AXA Prévoyance et Patrimoine
Appréhender les régimes matrimoniaux et leur impact sur la gestion du patrimoine.
Conseiller sur les mécanismes de transmission et de protection du patrimoine
Comprendre la hiérarchie des créanciers et les implications juridiques pour les entreprises en difficulté financière
Distinguer les statuts juridiques et leurs impacts patrimoniaux
Programme
Introduction au droit du patrimoine
Définition du patrimoine (actif et passif)
Différence entre droits réels et personnels
Cadre juridique applicable aux personnes physiques et morales
Practical work
Cas introductif : Présentation d'un exemple de client ayant différents actifs (bien immobilier, placements financiers) pour initier les participants aux concepts patrimoniaux.
Statuts juridiques des personnes et leurs impacts patrimoniaux
Personne physique : capacité juridique, mineurs, majeurs protégés (tutelle, curatelle, sauvegarde de justice), mandats de protection future.
Personne morale : capacité juridique des sociétés, gestion patrimoniale des entreprises, responsabilités et pouvoirs des mandataires sociaux.
Practical work
Cas pratique : Conseiller une personne morale en situation de liquidation sur la gestion de ses actifs.
Régimes matrimoniaux et leurs impacts sur la gestion patrimoniale
Régimes de la communauté, séparation des biens, participation aux acquêts.
Practical work
Simulation : Conseiller un couple ayant un régime de séparation des biens et évaluer les implications sur la gestion de leurs actifs patrimoniaux.
Transmission et protection du patrimoine
Successions, donations, assurance-vie comme outil de transmission, droits des héritiers.
Practical work
Atelier : Élaborer une stratégie de transmission patrimoniale optimisée pour un client avec un patrimoine diversifié, en prenant en compte les aspects juridiques des personnes physiques et morales.
Le patrimoine des personnes physiques vs personnes morales
Personnes physiques : Composition du patrimoine (actif/passif), gestion des dettes personnelles.
Personnes morales :
Notion de passif : Différents types de dettes et obligations.
Hiérarchie des créanciers : Ordre de priorité en cas de liquidation ou de faillite.
Compte d’exploitation : Revue des états financiers, gestion des actifs et passifs de l'entreprise.
Synthèse et mise en pratique
Pour qui ?
Formateur
Alexis MARSEILLE
Agent général exclusif AXA Prévoyance et Patrimoine
Alexis MARSEILLE est un expert en assurance et gestion de patrimoine, actuellement Agent général AXA Prévoyance & Patrimoine à Paris. Fort d’un parcours riche dans le secteur bancaire et financier, il a occupé des fonctions de direction (directeur d’agence, directeur de succursale, directeur administratif et financier), développant une solide expertise en gestion, finance et développement commercial.
Aujourd’hui, il accompagne particuliers, professionnels et dirigeants dans la structuration de leur protection sociale et de leur patrimoine, en proposant des solutions sur mesure en assurance, prévoyance, retraite et financement. Son approche repose sur une analyse approfondie des besoins et une vision globale, alliant conseil stratégique et accompagnement personnalisé.
Formateur
Hoang Dieu TRAN
Formateur assurance
Hoang Dieu TRAN est avocat et docteure en droit, spécialisé en droit des assurances. Fort d’un parcours académique et professionnel reconnu, Il enseigne depuis plus de 15 ans au sein d’institutions de référence telles que l’Ifpass et l’Enass, où il forme les futurs professionnels du secteur.
Il a également exercé des responsabilités pédagogiques alliant expertise juridique pointue et approche pédagogique. Aujourd’hui avocat, il met ses compétences au service du conseil et de l’accompagnement, en combinant rigueur juridique, transmission des savoirs et connaissances opérationnelles du secteur assurantiel.
