1 050€
Net de taxes
728€
Net de taxes - Adhérents
Niveau Fondamentaux
Durée 2 jours
Format Présentiel ou Distanciel
Réf 1626
Prix sur demande
Niveau Fondamentaux
Durée 2 jours
Format Présentiel ou Distanciel
Réf 1626

Conseiller un client pour constituer une épargne-retraite (DDA)

Formatrice
EMMANUELLE DAVAL
Courtière & formatrice certifiée
Formateur
François-Xavier NEAU
MANAGER COMMERCIAL Expert en Protection Sociale
1 050€
Net de taxes
728€
Net de taxes - Adhérents
Niveau Fondamentaux
Durée 2 jours
Format Présentiel ou Distanciel
Réf 1626
Prix sur demande
Niveau Fondamentaux
Durée 2 jours
Format Présentiel ou Distanciel
Réf 1626

Objectifs

  • Accompagner les clients dans la constitution d'une épargne-retraite adaptée en analysant leurs besoins, optimisant les solutions disponibles et valorisant les dispositifs fiscaux et financiers

Programme

Introduction à l’épargne-retraite et à ses enjeux
  • La situation démographique en France
    Les limites du système de retraite obligatoire
    Évolution des régimes de retraite et nécessité d’une épargne complémentaire
    Définition et rôle de l’épargne-retraite
Les différents produits d’épargne-retraite
  • Plan d’Épargne Retraite (PER), assurance vie, Madelin, immobilier locatif
    Rendement et fiscalité des différentes solutions
Adapter l’épargne-retraite aux objectifs du client
  • Stratégies en fonction de l’âge, du statut et des revenus du client
    Optimisation des clauses bénéficiaires et modes de sortie
Fiscalité et optimisation des dispositifs d’épargne-retraite
  • Imposition des versements et des retraits
    Stratégies de défiscalisation et d’arbitrage
Techniques de conseil et structuration de l’argumentaire
  • Identifier les attentes du client et adapter son discours
    Construire une approche pédagogique et rassurante
    Répondre aux objections sur la rentabilité et la sécurité des produits
    Techniques pour rassurer et fidéliser le client

Pour qui ?

  • Tout collaborateur souhaitant comprendre l'organisation des régimes de retraite obligatoires et le fonctionnement des contrats retraite complémentaires

Formatrice

EMMANUELLE DAVAL
Courtière & formatrice certifiée
Emmanuelle Daval est courtière en assurances et fondatrice du cabinet BASK’ASSUR, créé en 2021 après plus de 20 ans d’expérience dans le secteur assurantiel. Elle accompagne aussi bien les particuliers que les professionnels dans la recherche de solutions d’assurance sur mesure, couvrant l’ensemble des besoins : protection des biens, responsabilité civile, protection sociale ou encore assurance emprunteur. Indépendante et engagée, elle se positionne comme un véritable intermédiaire de confiance entre ses clients et les compagnies d’assurance, avec pour objectif d’optimiser les garanties tout en maîtrisant les coûts. Proche de ses clients, elle assure un accompagnement global, de la souscription jusqu’à la gestion des sinistres. Sa valeur ajoutée repose sur une approche personnalisée, alliant expertise technique, conseil objectif et suivi durable.

Formateur

François-Xavier NEAU
MANAGER COMMERCIAL Expert en Protection Sociale
Maîtrise des méthodes de vente et pratique régulière en situation commerciale ➢ Parfaite appréhension de l’environnement fiscal, social, et juridique des contrats d’assurance individuels et collectifs ➢ Contribution et mise en œuvre des orientations commerciales ➢ Elaboration et suivi des objectifs commerciaux en application de la stratégie commerciale, Management des équipes (10 personnes). ➢ Participation à l’évolution des produits et des services en collaboration avec les autres directions ➢ Conception et animation des sessions de formation continue ➢ Spécialiste des régimes de retraite obligatoires et de capitalisation

Pédagogie – Évaluation

Pré-requis

  • Aucun

Qualité & Certification

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Logo ISQ

Adapté aux personnes en situation de handicap

+900 clients nous font confiance